「株主優待って聞いたことはあるけど、どうやってもらうの？」
「株を持っているだけで商品や割引券がもらえるって本当？」
株式投資を始めると、一度は気になるのが株主優待です。
私自身、投資を始めたばかりの頃は「株で利益を出す＝株価が上がったときに売る」というイメージしかありませんでした。
しかし、株主優待について知っていくうちに、株価の値上がりや配当金だけではなく、普段の生活で使える優待を受け取る楽しみがあることを知りました。
この記事では、株主優待とは何なのか、初心者でもわかるように仕組みからメリット・デメリット、私自身が株主優待を利用して感じたことまで紹介します。
「株主優待を始めてみたい」という方の参考になればうれしいです。
株主優待とは？
株主優待とは、企業が自社の株式を保有している株主に対して、商品やサービス、割引券などを提供する制度です。
例えば、
- 自社商品の詰め合わせ
- 食事券
- 買い物券
- クオカード
- 割引券
- カタログギフト
- 自社サービスの無料・割引
など、企業によってさまざまな株主優待があります。
株を持っているだけで何かもらえると聞くと、とてもお得に感じますよね。
ただし、すべての企業が株主優待を実施しているわけではありません。
また、株主優待の内容は企業によって違い、必要な株数や権利確定日などの条件もあります。
そのため、株主優待目的で株を購入する場合は、事前に条件を確認することが大切です。
株主優待をもらうにはどうすればいい？
株主優待を受け取る基本的な流れは、それほど難しくありません。
① 株主優待を実施している企業を探す
まずは株主優待を実施している企業を探します。
企業によって、
「100株以上保有」
「300株以上保有」
など、優待をもらうために必要な株数が決められています。
初心者の場合は、無理に大きな金額を投資するのではなく、自分が購入できる範囲の銘柄を探すことが大切です。
② 必要な株数を購入する
条件を確認したら、その企業の株を購入します。
例えば100株が優待取得条件なら、100株以上を保有する必要があります。
株価が1,000円なら100株で約10万円です。
ただし、実際には株価は変動するため、購入時の金額はその時点の株価によって変わります。
③ 権利確定日に株主になっている
株主優待を受け取るためには、企業が定めた権利確定日に株主名簿へ記載されている必要があります。
ここは初心者が特に注意したいポイントです。
「権利確定日に買えばいい」と考えてしまいがちですが、実際には権利確定日に株を購入するだけでは優待を受け取れません。
株主優待を狙う場合は、権利付き最終売買日などのスケジュールを確認しておきましょう。
株主優待といえば桐谷さん
株主優待について調べていると、一度は「桐谷さん」という名前を目にするのではないでしょうか。
桐谷さんこと桐谷広人さんは、元プロ棋士で、現在は株主優待を活用した投資家として広く知られている人物です。
テレビ番組などで、株主優待券を使って食事をしたり、買い物をしたり、さまざまなサービスを利用したりする姿が紹介されたことで、株主優待に興味を持つ人が増えました。
私も株主優待について調べていく中で桐谷さんの存在を知り、「株を持っていると、こんなにいろいろな優待がもらえるのか」と驚いた一人です。
株主優待というと、以前は「投資家が利用するもの」というイメージが強かったかもしれません。
しかし、桐谷さんが株主優待を実際の生活の中で活用する姿を見ていると、
「株主優待は投資だけではなく、日常生活を楽しむためにも使えるんだ」
と感じることができます。
桐谷さんの投資から学べること
もちろん、桐谷さんと同じ投資方法をそのまま真似すればいいというわけではありません。
投資資金も違えば、保有している銘柄や投資経験も違います。
それでも、桐谷さんの投資スタイルから初心者が学べることはあります。
それは、株主優待を「お得だから」という理由だけで選ぶのではなく、投資そのものを楽しむという考え方です。
例えば、自分が普段利用しているお店の優待券なら、実際の生活で使うことができます。
株価の値上がりだけを待つのではなく、保有している間にも優待という形で企業からメリットを受け取れるのは、株主優待投資の魅力の一つです。
私自身も、株式投資をするなら「この企業の株を持っていたい」と思えるかどうかを大切にしたいと考えています。
桐谷さんを見て「株主優待＝必ずお得」と考えないことも大切
桐谷さんの姿を見ていると、「株主優待をたくさん持っていれば得をする」と思ってしまうかもしれません。
しかし、ここには注意が必要です。
株主優待をもらうためには、基本的に企業の株式を購入する必要があります。
株価が下落すれば、優待でもらえる金額以上の含み損が発生する可能性もあります。
また、企業によっては株主優待制度を変更したり、廃止したりすることもあります。
そのため初心者の場合は、
「桐谷さんが持っているから買う」
ではなく、
「自分もこの企業のサービスを利用するから保有したい」
という視点で選ぶことが大切だと思います。
桐谷さんは株主優待の魅力を多くの人に伝えた存在ですが、私たち初心者が目指すべきなのは、桐谷さんの生活や保有銘柄をそのまま再現することではありません。
自分の資金や生活スタイルに合った株主優待を見つけて、無理なく投資を楽しむこと。
これが株主優待を長く続けるためには重要だと感じています。
株主優待のメリット
私が株主優待に魅力を感じている理由はいくつかあります。
メリット① 普段の生活に使える
株主優待の大きな魅力は、生活費の節約につながる場合があることです。
例えば飲食店の食事券なら外食費を抑えられますし、買い物券なら普段の買い物に利用できます。
投資で利益を得るだけではなく、生活の中で直接メリットを感じられるのが株主優待の面白いところだと思っています。
メリット② 配当金とは違った楽しみがある
株式投資では、企業から配当金を受け取れる場合があります。
配当金は基本的に現金で受け取りますが、株主優待では商品やサービス、割引券などがもらえます。
そのため、
「今回は何が届くんだろう？」
という楽しみがあります。
投資を続けるモチベーションにもなりやすいと感じています。
メリット③ 長期保有で優待内容が良くなる場合がある
企業によっては、株式を長期間保有している株主に対して、優待内容を上乗せする制度があります。
例えば、
- 1年以上保有すると追加優待
- 3年以上保有すると優待額アップ
- 保有株数に応じて優待内容が変わる
といった仕組みです。
そのため、短期的な株価の値動きだけではなく、長期保有を考えるきっかけにもなります。
株主優待のデメリット・注意点
もちろん、株主優待には注意点もあります。
デメリット① 株価が下がる可能性がある
株主優待がもらえるからといって、その株で必ず利益が出るわけではありません。
例えば10万円で株を購入して、優待を受け取ったとしても、株価が下落して8万円になれば含み損は2万円です。
優待の金額以上に株価が下がってしまう可能性もあります。
そのため、
「株主優待があるから安全」
とは考えないようにしています。
株主優待も株式投資の一部なので、株価が下落するリスクはあります。
デメリット② 株主優待が廃止・変更されることがある
株主優待は永遠に続くとは限りません。
企業の方針変更などによって、
- 優待内容の変更
- 優待条件の変更
- 優待の縮小
- 株主優待制度そのものの廃止
が行われる場合があります。
「この優待が欲しいから」という理由だけで株を購入するのではなく、企業の業績や配当なども確認することが大切です。
デメリット③ 使わない優待をもらっても意味がない
株主優待には、企業の商品や店舗の割引券などがあります。
しかし、自分が利用しない店舗の優待をもらっても、あまりメリットを感じられません。
私自身も株主優待を選ぶときには、
「本当に自分が使うものなのか？」
を考えるようにしています。
優待利回りだけを見るのではなく、実際に使えるかどうかを考えることが重要です。
私が株主優待に興味を持った理由
私が株主優待に興味を持ったきっかけは、投資を続ける中で「株価の値上がりだけを狙うのではなく、普段の生活にも投資のメリットを取り入れたい」と考えるようになったからです。
以前の私は、投資というと「安く買って高く売る」というイメージが強くありました。
しかし、株主優待について調べていくと、企業によってさまざまな優待が用意されていることを知りました。
例えば、普段から利用するお店の割引券や商品券などであれば、投資をしながら生活費の節約にもつながります。
もちろん株価が下落するリスクはあります。
だからこそ私は、株主優待だけを目的にするのではなく、
「長く保有したいと思える企業なのか」
という視点も大切にしています。
初心者が株主優待を選ぶときのポイント
これから株主優待を始めるなら、私は次のポイントを確認することをおすすめします。
① 優待の取得条件
100株なのか、500株なのかなど、必要な株数を確認しましょう。
② 優待の内容
自分が実際に使える優待なのか確認します。
③ 権利確定日
いつまでに株を保有しておく必要があるのか確認しましょう。
④ 配当金
株主優待だけではなく、配当金についても確認します。
⑤ 企業の業績
優待だけで判断せず、売上や利益など企業の状況も確認しましょう。
⑥ 株価
「優待が欲しい」という理由だけで、高値で株を購入しないように注意します。
株主優待は「投資＋楽しみ」が魅力
株主優待は、株式投資をしながら企業の商品やサービスなどを受け取れる魅力的な制度です。
特に初心者にとっては、
「投資をしている」という実感を持ちやすい
ことも株主優待の魅力だと思います。
配当金が入るのもうれしいですが、実際に商品が届いたり、優待券を使って食事をしたりすると、「株を持っていてよかった」と感じる瞬間があります。
一方で、株価の下落や優待制度の変更・廃止などのリスクもあります。
そのため、
「株主優待があるから買う」ではなく、「この企業の株を保有したい。そのうえで優待ももらえる」
という考え方が、初心者には大切だと思います。
まとめ｜株主優待を楽しみながら投資を続けよう
今回は、株主優待とは何なのか、初心者向けに仕組みやメリット・デメリットを紹介しました。
株主優待には、
- 商品やサービスを受け取れる
- 生活費の節約につながる
- 投資を続ける楽しみになる
- 長期保有のきっかけになる
といったメリットがあります。
一方で、
- 株価が下落する可能性がある
- 優待が変更・廃止されることがある
- 使わない優待ではメリットが小さい
という注意点もあります。
私自身、投資を始めてから「利益を出すこと」だけではなく、「投資を生活の中で楽しむこと」も大切だと感じるようになりました。
株主優待は、そのきっかけの一つです。
これから株式投資を始める方は、まず少額から無理のない範囲で勉強し、自分が普段利用するサービスや興味のある企業から株主優待を探してみるのもいいでしょう。
ただし、株式投資には元本割れのリスクがあります。
株主優待だけに注目せず、企業の業績や株価、配当金なども確認したうえで、自分に合った投資をすることが大切です。
