とし「投資って難しそう……」
以前の僕は、投資に対してそんなイメージを持っていました。
株、投資信託、FX、IPO、株主優待など、言葉は聞いたことがあっても、実際に何をすればいいのか分かりませんでした。
しかし、今では投資信託や株式投資、株主優待、IPO、FX、そしてポイ活など、いくつかの方法を組み合わせながら資産形成に取り組んでいます。
もちろん、最初から順調だったわけではありません。
むしろ僕の場合、FXで大きな失敗をしたことが、投資について真剣に考えるきっかけになりました。
この記事では、投資初心者の僕自身の経験を交えながら、「投資とは何なのか」「なぜ投資をするのか」「初心者は何から始めればいいのか」を分かりやすく解説します。
投資とは何か？
投資とは、簡単に言えば、
「将来的にお金を増やしたり、資産を成長させたりすることを目的として、お金や資産を使うこと」
です。
代表的なものには、以下があります。
- 株式投資
- 投資信託
- FX
- IPO
- 不動産投資
- 債券
- NISAを利用した資産運用
例えば、株式投資なら企業の株を購入します。
その企業が成長すれば株価が上昇して、購入したときより高い価格で売却できる可能性があります。
また、企業によっては株主に対して配当金を支払ったり、株主優待を提供したりします。
投資は「お金を使って、将来の利益や資産形成を目指す行為」と考えると分かりやすいと思います。
ただし、投資には必ずリスクがあります。
銀行預金のように元本が保証されているわけではありません。
利益が出ることもあれば、損失が出ることもあります。
僕が投資を始めたきっかけ
僕が投資を始めたきっかけは、最初から「長期的に資産形成をしよう」と考えていたからではありません。
実は、最初に始めたのはFXでした。
当時は投資について十分な知識があるわけではなく、「少ない資金でも大きな利益を狙える」という部分に魅力を感じていました。
最初は少額から始めました。
すると、思った以上に利益が出ることがありました。
そこで「もっと資金があれば、もっと利益を出せるのでは？」と考えるようになってしまいました。
そして、投資資金を増やすために金融機関からお金を借りてしまいました。
今振り返ると、ここが大きな間違いでした。
FXで大きな失敗を経験
FXでは、為替レートが自分の予想と反対方向に動けば損失になります。
さらにレバレッジを利用することで、少ない資金でも大きな取引ができる一方、損失も大きくなる可能性があります。
僕の場合、相場が大きく動いたことで損失が膨らみ、最終的にはロスカットを経験しました。
「投資でお金を増やしたい」と思って始めたのに、逆に大きな損失を抱えてしまったのです。
この経験から、僕は投資に対する考え方を大きく変えることになりました。
投資＝簡単にお金を増やす方法ではない
FXで失敗して、僕が一番強く感じたことがあります。
それは、「投資は簡単にお金を増やせるものではない」ということです。
投資を始める前は、
「安く買って高く売ればいい」
「利益が出れば資産が増える」
くらいに考えていました。
しかし、実際にやってみると、そんなに簡単ではありません。
相場は自分の思い通りには動きません。
利益が出るときもあれば、損失が出るときもあります。
だからこそ、投資を始める前に、
- 余裕資金で行う
- 投資先を分散する
- リスクを理解する
- 長期的な視点を持つ
- 自分なりのルールを作る
ことが重要だと考えるようになりました。
それでも僕が投資を続ける理由
大きな失敗を経験した僕ですが、投資をやめたわけではありません。
むしろ、失敗したからこそ、投資について勉強するようになりました。
現在は、ひとつの投資だけに集中するのではなく、複数の方法を組み合わせています。
僕が現在取り組んでいるのは、
- ゲーム系ポイ活
- 投資信託
- 株式投資
- 株主優待
- IPO
- FX
の6つです。
もちろん、これらを全部一気に始めたわけではありません。
自分の経験や資金状況に合わせて、少しずつ増やしていきました。
投資信託で「長く育てる」
FXで大きな失敗をしたことで、僕は「短期間で大きく稼ぐ」ことだけを考えるのではなく、長期的に資産を育てることも重要だと考えるようになりました。
そこで始めたのが投資信託です。
現在は、
- オルカン
- S&P500
- FANG系の投資信託
をそれぞれ1日100円ずつ積み立てています。
大きな金額ではありません。
しかし、僕は「無理なく続けること」を重視しています。
投資では、最初から大きな金額を用意する必要はありません。
少額から始めて、投資に慣れていくという方法もあります。
ポイ活も投資につながる
FXで失敗した後、僕が始めたのがポイ活でした。
ポイ活とは、ポイントサイトやアプリなどを利用してポイントを貯め、そのポイントを現金や電子マネーなどに交換する活動です。
僕は通勤時間やちょっとした空き時間を利用してポイ活をしています。
ポイ活の魅力は、投資資金を作るきっかけになることです。
もちろん、ポイ活だけで大きな資産を作るのは簡単ではありません。
それでも、
「小さく貯めて、小さく投資する」
という経験を積むには良い方法だと感じています。
僕の場合、ポイ活だけで資産を作り直したわけではありません。
本業の収入からも少しずつ投資に回しながら、ポイ活も組み合わせて資産形成を進めています。
株式投資では企業を応援する感覚も
投資を続ける中で、株式投資にも取り組むようになりました。
株式投資では、企業の株を購入することで、その企業の株主になります。
株価が上昇すれば売却益を狙えますし、企業によっては配当金を受け取ることもできます。
さらに、株主優待を実施している企業であれば、商品やサービスなどの優待を受けられる場合もあります。
僕自身も株主優待を楽しみながら投資しています。
投資を「お金を増やすだけのもの」と考えるのではなく、
「好きな企業を応援しながら、配当や優待を楽しむ」
という考え方もできるようになりました。
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IPOにも挑戦
IPOとは、「Initial Public Offering」の略で、企業が株式市場に新規上場することです。
IPOでは、新しく上場する企業の株式を購入できるチャンスがあります。
抽選になることが多いため、申し込めば必ず購入できるわけではありません。
僕もIPOに挑戦しています。
IPOは、投資信託や株式投資とは違った楽しみがあります。
「当選するかな？」というワクワク感もあり、投資を続けるモチベーションのひとつになっています。
投資初心者が知っておきたい「分散投資」
僕がFXで失敗した経験から、特に重要だと感じているのが分散投資です。
分散投資とは、投資先や投資方法をひとつに集中させず、複数に分ける考え方です。
例えば、投資役割ポイ活投資資金を作る投資信託長期的に資産を育てる株式投資株価上昇・配当を狙う株主優待優待を楽しむIPO新規上場株に挑戦するFX為替取引で利益を狙う
というように、それぞれ役割を分けています。
ただし、分散投資をすれば絶対に損をしないわけではありません。
市場全体が下落すれば、複数の投資先が同時に値下がりすることもあります。
それでも、一つの投資だけに資金を集中させないという考え方は、僕にとって大きな学びになりました。
投資初心者が最初にやるべきこと
これから投資を始める人に僕が伝えたいのは、
いきなり大きなお金を投資しないこと
です。
まずは投資について勉強して、自分がどの程度のリスクなら受け入れられるのかを考えることが大切です。
そして、余裕資金の範囲内で少額から始める。
僕自身、最初にこの考え方ができていれば、FXでの失敗も違った結果になっていたかもしれません。
特に、借金をして投資資金を増やすことは、僕自身の経験からもおすすめできません。
投資は生活を苦しくするために行うものではなく、将来の生活を少しずつ豊かにするために行うものだと思っています。
投資を始めるなら何から？
初心者の場合、いきなりFXや個別株から始める必要はありません。
まずは、
① 投資について知る
② 自分の家計を確認する
③ 余裕資金を把握する
④ 少額から始める
⑤ 無理なく続ける
という流れがおすすめです。
例えば投資信託なら、少額から積立投資を始められるサービスもあります。
「投資を始めたいけど怖い」という人は、まず少額で投資を経験してみるのもひとつの方法です。
まとめ｜投資は「一発逆転」ではなく資産形成の手段
僕にとって投資とは、単純に「お金を増やす方法」ではありません。
FXで大きな失敗をしたことで、投資にはリスクがあることを身をもって経験しました。
だからこそ現在は、ひとつの方法にすべてを賭けるのではなく、
- ポイ活で投資資金を作る
- 投資信託で長期的に育てる
- 株式投資で企業に投資する
- 株主優待を楽しむ
- IPOに挑戦する
- FXはルールを決めて取り組む
という形で、複数の方法を組み合わせています。
もちろん、これが誰にとっても正解というわけではありません。
投資には損失が出る可能性があります。
大切なのは、自分の生活や資金状況に合った方法を選び、無理なく続けることだと思います。
僕もまだ投資初心者です。
だからこそ、これから投資を始める人と同じ目線で、成功したことだけではなく、失敗したことも含めてこのブログで記録していきたいと思っています。
投資は「一発逆転」を狙うものではなく、時間をかけて資産形成をしていくための一つの手段。
これが、僕がこれまでの経験から学んだ「投資とは何か」という答えです。
